恒泰證券的私人財富管理業務變革很是吸引關注。5月6日，恒泰證券發布微信公眾號文章“因為相信，所以看見——恒泰證券私人財富啟航”稱，預示著私人財富轉型進入深水區。
恒泰證券表示，2020年公司將全面深化財富管理模式轉型，促進業務規模及收入水平的全面增長。私人財富業務將陸續上線一系列解決方案，立足于買方投資和專業顧問服務，逐步覆蓋客戶的財富規劃和投融資需求。
恒泰證券私人財富正式啟航
據報道，上月起恒泰證券已開始籌建私人財富管理總部，搭建公司私人銀行業務。據悉，原平安證券網金部骨干人物王莽已于4月8日入職恒泰證券，現直接與總裁對接，在財富管理業務大展拳腳。
恒泰證券發布微信公眾號文章“因為相信，所以看見——恒泰證券私人財富啟航”稱，預示著私人財富轉型進入深水區。在職能和定位方面，恒泰證券私人財富總部類似于“私人銀行”，專注為公司高端客戶提供優質金融服務。
私財團隊表示，眼下，中國金融市場處在轉型的階段，財富增長的方式也發生了可觀的變化，面向資本市場的投資和交易，將會更多地出現在中國財富人群的投資組合中間。
這兩端分別對應著面向客戶的投資顧問服務，和面向資產的投資研究。而解決方案的設計，則是連接研究與顧問兩端的關鍵。恒泰證券私人財富將陸續上線一系列解決方案，立足于買方投資和專業顧問服務，逐步覆蓋客戶的財富規劃和投融資需求。
業內人士表示，王莽的加盟對于恒泰證券財富管理轉型可謂重要一步。以下是其對于財富管理的最新觀點：
財富管理的最新觀點財富管理的目標在于做好社會財富與金融市場的連接，減少其中的錯配和摩擦成本。金融機構的立足點，就是做好兩方的連接器，然后基于整個鏈路，去思考和實現商業模式的閉環。
財富管理定位買方業務，從客戶資產增長和增值中獲益，而當前正是搶資產的階段。研究端，需要開啟面向財富管理的投資研究，堅持買方立場，借鑒賣方的服務形態。顧問端則需要扭轉角色，從Seller(賣方)到Advisor(買方)，探索投資顧問的真正價值，真正服務于客戶利益。
傳統營業部交易職能弱化，券業謀求財富管理轉型
2020年春節后，受疫情影響，大部分券商暫不提供現場交易服務，但A股成交額不斷創下新高，這是史無前例的。
行業人士稱，受疫情影響及科技快速發展，傳統實體營業部運營職能可能會進一步弱化，但不會被替代。券商非現場交易和業務在做好技術風險防范和提高安全意識前提下，是大勢所趨，隨著移動互聯網快速發展，非現場交易和業務辦理越來越符合社會發展需要，正在推動證券公司內部資源整合，讓客戶足不出戶即可進行便捷操作。
因此，各大技術公司也早已經開始摸索各種線上化營銷服務工具。對于券商絕大多數實體營業部來說，已經意識到這一轉變趨勢，積極謀求財富管理轉型。證券營業部財富管理轉型之路主要有以下幾個方向：
一是，聚焦高凈值客戶。據統計，全國大約有170萬左右高凈值客戶，聚焦高凈值客戶，把主要資源和績效考核重點放在那里。因為只有對于高凈值客戶提供一對一的貼身服務、個性化定制化服務才是最值得的，所以聚焦高凈值客戶去經營客戶關系是物超所值。而客戶關系經營永遠是線下實體營業部的優勢。當然，對于其他客戶，則應該盡可能引導到APP去交易和服務。
二是，做到線上線下相結合。即便是高凈值客戶，同樣離不開線上服務。也只有線上服務才能做到隨時隨地，而且可以將客戶行為數字化，為數字化經營客戶、深度了解客戶打下基礎。
三是，抓好理財經理隊伍建設。財富管理的核心是人。值得信任的理財師是客戶關系的基礎，這顯然不是實體營業部的門面或者一款APP功能所可以替代的。
將設立直屬特色營業部
我國已成為全球第二大財富管理市場，近年來不少券商和銀行開始爭奪高凈值客戶理財市場。在職能和定位方面，恒泰證券私人財富總部類似于“私人銀行”，專注為公司高端客戶提供優質金融服務。而這，也是恒泰證券轉型財富管理的重要一步。
恒泰證券此前私人財富總部招聘崗位分布在上海、北京、深圳等一線城市兩地，囊括了金融產品研究與設計、投資經理、私人財富顧問等崗位。不難發現，這些崗位是按照買方機構的職能體系設計，分別面向投研端、投顧端，并將客戶需求與金融資產在總部層面進行深度匹配。
恒泰證券相關業務負責人王莽表示，未來在新零售背景下的財富管理，線上線下統一發展是趨勢。恒泰證券原有的零售經紀業務部門架構也將會調整，從目前的經紀事業部、網絡金融部、機構交易部等，調整為以客戶為中心的新零售總部、機構業務總部以及私人財富總部三大條線并行，組織架構調整后，恒泰證券業務重心將更偏向財富管理業務。
據悉，籌建中的恒泰證券私人財富總部將設立直屬特色營業部，目前正積極接洽有能力勝任高凈值客戶服務的私人財富顧問團隊。談起未來天風證券(5.520,-0.07,-1.25%)將并購恒泰證券后的財富管理業務布局，相關業務籌備負責人告訴記者，天風證券在牌照覆蓋、投資研究、投資管理、資產獲取等方面具有顯著優勢。
恒泰證券表示，2020年公司將全面深化財富管理模式轉型，促進業務規模及收入水平的全面增長。依托天風證券強大的投研能力以及公司多年的客戶積累，以客戶資產配置和解決方案設計為導向，匯集投資銀行、資產管理、財富管理于一體，能夠滿足高凈值客戶多元化業務需求。
